고배당 ETF 추천 TOP5 비교분석. 배당으로 월급 받으세요

일을 하지 않아도 월급이 따박따박 통장에 꽂히는 기분, 누구나 한번 쯤 해 보셨을 겁니다.
원하는 것 마음껏 하면서, 마음껏 쉬면서 삶을 누릴 수 있다면 얼마나 좋을까요?
이런 삶은 배당주를 "꾸준히" 모아가면 얼마든지 실현 가능한 일인데요.

그래서 준비했습니다.
국내에서 투자할 수 있는 고배당 ETF 추천!
ISA와 연금저축 계좌에선 해외상품은 매수가 안 되기 때문에 오늘 알려드리는 이 국내 고배당 ETF들을 투자에 참고하셔서 월배당 부자 되시길 바랍니다.

 
ETF에 대한 관심이 날로 증가하면서 그 숫자도 점점 늘어나고 있는데요.
현재까지 국내에 상장된 ETF 수가 570개에 육박한다고 합니다.
그 중에 배당ETF들을 세어보니 24개 정도인데요.
이 24개를 두 가지 분야로 나눠보겠습니다.

 

 
국내 상장된 국내 투자 상품이 17개
국내 상장된 해외 투자 상품이 7개입니다.
 
이 중에서 국내 투자 상품을 3개 추천해드리고
해외 투자 상품은 2개를 뽑아서 
총 5개의 국내 고배당 ETF 추천상품으로 소개하겠습니다.
 

 

 

1. 국내 고배당 ETF,  TOP3

KODEX배당가치

1) KODEX배당가치

상장일은 2049년 5월 총보수는 0.36%입니다. 원래 명시된건 0.3 기타비용 다 더하면 0.06 올라갑니다.
 
투자기업수를 보면 150개이고, 이 중 탑5를 보면 13.6%로 가장 많은 비중을 차지하는 삼성전자에 이어 하이닉스, 기아, KB금융, 신한지주.등이 있습니다. 국내 배당 ETF지만 삼성전자의 비중이 상당히 크죠.
 

아리랑 고배당주

2) ARIRANG고배당주

2023년8월 상장 총보수 0.29% 상대적으로 보수가 낮은편이고 투자기업수를 봤더니 30개뿐입니다.
그만큼 고배당주에 포커스를 맞췄다고 볼 수 있고 투자기업 TOP5를 보면 하나금융지주, 신한지주, 우리금융지주, 포스코, HD현대가 뒤를 잇습니다.
 
윗 상품은 삼전의 비중이 컸는데 여기는 나름 고르게 분산투자되어 있습니다. 그중에서도 금융주가 눈에 들어오는데요, 그만큼 금융주, 배당주에 포커스를 맞춘 ETF입니다.
 

KBSTAR고배당

 

3) KB스타 고배당

2017년 4월 상장했고 총보수는 0.26%으로 낮은 편입니다. 투자기업수를 봤더니 80개입니다. 앞의 두 상품의 중간 정도 숫자네요.
 
투자기업 탑5를 보니 삼성전자에 투자하는 비중이 24.8%에 육박합니다. 거의 25% 비중으로, 1/4은 삼전에 투자하고 있다는 겁니다. 내가 삼성전자에 직접 투자하고 있다면 굳이 KB스타 고배당을 매수하실 필요는 없어 보입니다.

그러나 내가 국내 투자는 아예 안하고 있다거나 삼전도 투자하고 싶고 배당도 받고 싶다는 분들은 이ETF 하나로 해결 가능합니다. 그 다음 기업으론 포스코, 기아, KB금융, 신한지주가 뒤를 잇습니다.
즉, 금융주와 성장주가 고르게 분산투자되어 있는 ETF입니다.
 
그러니까 내가 투자를 어떻게 하고있느냐에 따라 이런 기업 비중을 보고 선택하셔야 하는것이죠.
 

 

 

2. 국내 고배당 ETF, TOP3 비교

 
그렇다면 위의 국내 고배당 ETF TOP3를 비교해 보겠습니다. 

과거 3년 동안 배당을 얼마나 잘 줬는지부터 체크해 볼텐데요. 역시나 배당을 많이 주는 건 아리랑 고배당주였습니다. 3년간 평균을 보면 코덱스 배당가치가 2.93%, 아리랑 고배당주가 가장 높은 5.28%입니다. 그리고 KBSTAR 고배당이 3.88%의 평균치를 보여주는데요. 그 이유는 삼성전자의 비중이 높기 때문입니다.
 
현재 기준으로 삼전을 매수하면 2.4%정도의 배당을 받을 수 있는데요. 그것때문에 배당률이 상대적으로 내려왔다고 보시면 되고 배당률에 맞춰 투자하고 싶으신 분들은 아리랑 고배당주가 괜찮은 선택이겠습니다.
 

우리가 배당주에 투자할 때 주의해야 할 것 중 하나는, 배당에 눈이 멀어 내 원금 자체가 깎이고 있진 않은가를 체크해봐야 한다는 점입니다. 

그래서 과거 3년 동안의 주가상승률을 체크해 봤는데요. 우선은 세가지 다 상승을 보여주고 있고 상대적으로 더 높은 상승을 보여주는 것은  KB스타 고배당입니다. 나는 배당도 중요한데 성장도 신경쓰고 싶다 하시는 분들은 KBSTAR고배당이나 KODEX배당가치가 더 괜찮을 수 있겠습니다.
 

국내 배당 ETF를 정리해보면 KBSTAR고배당은 현재 3.88%이고, 아리랑 고배당주는 5.28%입니다. 내가 성장에 포커스를 맞춘다면 전자, 배당에 초점을 맞추신다면 후자를 선택하시면 되겠죠.
 
하지만 이렇게 수익률 또는 배당률만 보고 투자하시면 안 되고, 투자하는 기업이 어떤 걸 포함하고 있는지를 반드시 체크해보시기 바랍니다. 앞에서 말씀드렸듯이 KB스타 고배당은 삼전의 비중이 상당히 크죠. 그렇기 때문에 내가 국내 투자상품이 하나도 없는 분들은 이걸 선택하면 좋겠죠.

반면 나는 삼성전자를 직접 투자하고 있기 때문에 굳이 배당에 삼전이 들어갈 필요가 없는 분들 또는 금융주를 좋아하시는 분들은 아리랑 고배당주를 택하시면 되겠습니다.
 

참고로 위의 3가지 국내 고배당 ETF들이 공통적으로 담고 있는 기업은 어떤 것들이 있는지 체크해봤는데요.
아래와 같이 25개의 기업들이니 참고하시기 바랍니다.

 
다음으로 추천해드릴 고배당 ETF는 국내 상장된 미국 ETF입니다. 아주 유명한 녀석들을 골랐습니다.
 

 

3. 고배당ETF추천: 국내 상장된 미국 ETF

 
다음으로, 국내 상장된 해외 ETF를 보겠습니다. 대표적으로 2가지를 뽑았는데요. 
그 중 하나는 바로 SCHD입니다. 이것은 10년간 배당을 늘려온 기업에 투자하는 ETF로 유명하죠. 
 
아래 글에서도 언급해드린 적이 있었으니 꼭 한번 읽어보시기 바랍니다.
 
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ISA계좌 추천종목 무조건 사모아야할 딱 3가지

 
SCHD외에 추천드릴 고배당 ETF는 바로 NOBL입니다. 이는 배당귀족주에 투자하는 ETF로 유명합니다. 
이 두가지 미국 ETF가 국내에서 상장이 된 상품을 알려드리겠습니다.

 

1) SCHD를 국내 상장한 ETF

킨덱스 미국고배당 S&P

-KINDEX 미국고배당S&P
:2021년 10월 21일에 상장이 돈 킨덱스 미국고배당 S&P입니다. 투자기업 TOP5를 보면 배당을 주면서 성장하는 기업들이 대거 포진되어 있고 워런 버핏이 투자하는 기업들도 포함되어 있습니다. 해외 기업에 투자하고 싶은데 달러가 아니고 원화로 투자하길 원하는 분들께 좋은 상품이 되겠습니다.
 

2) NOBL을 국내 상장한 ETF

타이거 미국S&P배당귀족

-TIGER 미국S&P배당귀족
: 2022년 5월 17일에 상장한 타이거 미국S&P배당귀족입니다. 비교적 따끈따끈하게 출시된 상품인데요. 총 보수는 0.25플러스 알파인데 알파는 기타비용으로 생각하시면 됩니다. 66개 기업에 투자하고 25년동안 배당을 늘려온 미국 기업들이 포함되어 있습니다. 
 

3) 국내상장 해외투자 ETF 비교

이 두가지 주가상승 차트를 두고 비교해보겠습니다.

처음엔 비슷하게 가나 싶더니 코로나 이후 차트선이 갈라지기 시작합니다. 5년동안 KINDEX 미국고배당S&P (SCHD)가 70.8% 상승했고, TIGER 미국S&P배당귀족(SCHD)은 57.9% 상승했습니다. 이렇게 두고 보면 당연히 전자가 더 괜찮은 ETF로 보입니다. 
 

4. 요약정리

고배당 ETF 추천

 
국내 고배당 ETF 추천 TOP5를 요약해 드리면서 마무리 하겠습니다.
국내 상장된 배당 ETF는 배당에 집중하실 분들은 아리랑 고배당주에 투자하시면 되고, 배당에 삼성전자를 더해 같이 투자하길 원하시는 분들은 KBSTAR고배당을 선택하시면 됩니다. 
 
또한 해외투자하는데 국내상장된 ETF중 배당성장 투자에는 킨덱스미국S&P배당귀족이 좋고요, 안전한 배당투자에는 타이거 미국S&P배당귀족을 택하시면 좋으시리라 생각됩니다.
 
보너스로 한가지 더 알려드릴게요.
국내 배당ETF가 배당을 잘 주고 있는지 체크해보는 방법이 있습니다.
바로 '세이브로'라는 아래의 사이트에 들어가셔서
'세이브로'바로가기 (클릭)
ETF> ETF종합정보> 종목상세 메뉴를 눌러 돋보기 버튼으로 찾고 싶은 종목을 검색하면 됩니다.
그러면 분배금이 언제 나왔는지를 확인할 수 있습니다.
분배금을 따박따박 잘 주고 있는지 확인하신 후에 종목을 선택하시면 안전하겠습니다.
 
지금까지 국내 고배당 ETF를 소개해 드렸는데요. 오늘 알려드린 내용 참고하셔서 부자되시기 바랍니다. 감사합니다
(참고: 수페TV)

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