ISA 계좌 서민형으로 변경하는 방법(비대면/모바일)

ISA계좌 개설 시 일반형으로 가입하셨지요?

그런데 잠깐!!

혹시 내가 ISA 서민형 가입조건에 해당하는지 살펴보셔야 해요!

 

직전연도 총급여 5천만원 또는

종합소득 3천8백만원 이하 거주자는

서민형으로 가입이 가능하고

연 400만원까지 비과세혜택을 받을 수 있지요.

 

그 이상의 급여 수령자는 일반형으로 가입이 가능하고

연 200만원까지 비과세혜택을 받을 수 있지요.

서민형의 비과세 혜택이 두 배나 더 크네요!

본인의 연소득이 얼마냐에 따라 

더 혜택이 큰 서민형으로 전환 가능하니
아래 방법에 따라 ISA계좌 유형을 변경하셔서
더 큰 혜택을 누려보자구요.

가입이후에도 요건만 맞다면
ISA계좌를 직접 비대면으로 서민형으로 전환할 수 있습니다.

저는 ISA계좌를 미래에셋증권에서 개설하였으니 미래에셋 기준으로 알려드리겠습니다.
먼저 미래에셋증권 앱인 M-STOCK을 실행하여 챗봇상담을 눌렀습니다.

내용을 요약하자면, 
서민형 요건에 해당되면 개설일 기준 

익년 2월에 국세청에서 통보해주면 
서민형으로 자동전환된다는 것입니다.
자동전환시엔 별도의 신청이 필요하지 않지만
우리는 지금 즉시 전환을 원하는 거잖아요?

 

1. 필요서류 준비

즉시전환을 하려면 아래의 서류가 필요합니다.
1. 신분증
2. 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)
   -홈택스에서 출력합니다.

 

홈택스에서 ISA용 소득확인증명서를 출력하는 메뉴 경로 알려드릴게요.

 

아래 버튼으로 간편히 국세청으로 이동 가능하십니다.

 

국세청 홈택스에서 증명서를 출력합니다.

 

2. 팩스 전송

• 그 후 오후 4시 이전까지 고객센터에 유선으로 문의(1588-6800)합니다.
• 그 후 팩스(02-761-6852)로 신분증 사본과 증명서를 전송합니다.
  (유선으로 문의하면 해당 번호를 함께 안내해주십니다.)
• 팩스 전송한 후에 고객센터에서 전화가 걸려왔고 추가 인증을 거칩니다.
  :폰으로 계좌번호나 주민등록번호를 입력하고
  전환하고자 하는 해당 계좌의 비밀번호를 입력하면 됩니다.
  
  그러면 인증이 완료된 것이고
  서민형으로 전환되었다고 안내해주십니다.
  내년 초에 서민형 기준보다 높게 소득변동이 되면
• (국세청에서 통보가 되면) 
• 일반형으로 자동전환될 수 있다는 말도 함께 안내해주십니다.
  
  전화 종료 후에 미래에셋증권 어플에서 계좌정보를 조회해보니 ISA(서민형)이라고 정상조회됩니다.

 

별로 어려운 절차는 없지요?

1시간 내에 처리가 완료됐던 것 같습니다.

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