(SCHD국내상장)미국배당다우존스 수익률 비교! 어떤게 제일 높을까?(+총보수까지)

안녕하세요 성장하는삶입니다.
오늘은 많은 분들이 투자를 하시는 미국배당다우존스의 수익률을 비교해 보겠습니다

워낙 인기가 많은 종목이다 보니까 비슷한 종목이 여러 개 상장되어 있기 때문에 어떤 걸 선택해야 할지 고민이 많이 되실 텐데요. 
 
오늘 이 글을 읽으시고 미국배당다우존스 수익률 비교를 하다 보면 어떤 종목이 좋았는지도 찾아낼 수가 있을 것입니다.
바로 시작합니다.

 

1. 미국배당다우존스

 
미국배당다우존스는 미국의 schd 종목과 동일한 지수를 추종합니다
그래서 schd 또는 슈드라 부르는 이 종목이 어떤 종목인지부터 파악을 해 볼 텐데요
SCHD는 2012년에 상장을 하고 나서 지금까지 주가가 약 211% 상승을 했으니까 최초에 상장한 가격 대비 주가는 약 세배 정도 상승한 etf입니다

 
그리고 주가와 함께 배당금도 매년 조금씩 늘어나면서 배당률은 3%대를 유지하고 있습니다
이렇게 주가와 배당금이 함께 성장하는 종목을 배당 성장주라고 구분하는데 schd는 대표적인 배당성장주라고 볼 수 있는 상품입니다
 

2. SCHD 배당률과 수익률

 
SCHD는 분기 배당을 하고 있습니다
가장 최근 배당금은 이번 달 3월에 지급을 했는데 0.61 달러를 지급을 했고요
최근 1년간 배당금으로는 2.67 달러를 지급을 하였습니다
그래서 현재 주가 기준으로 배당률은 3.4% 인데요

 
앞서 말씀을 드렸지만 주가와 배당금도 함께 상승하면서 배당률 3%대를 유지하고 있다고 말씀을 드렸는데 현재도 동일한 상황이라고 볼 수가 있고요
그리고 배당률이 3.4%라는 것을 기억을 해두시고 잠시 후에는 국내 상장된 종목들을 말씀을 드릴 텐데 이 종목들과 배당률을 한번 비교를 해 보셔도 좋을 것 같습니다

슈드를 1년 전에 투자를 했다면 약 71 달러에 매수를 할 수가 있었습니다
그리고 1년 동안 주가가 약 8.3달러 상승했고 1년 동안 배당금으로 2.7달러를 받았으니까 주가 상승 차액 분과 1년 배당금을 합쳐보면 실제 수입이 10.9달러라고 볼 수가 있고요
1년 전에 투자를 하신 분들은 1년 동안 수익률이 15.4% 였다고 볼 수가 있겠습니다
그래서 1년을 투자하고 수익률 15% 를 기록했다면 훌륭한 수준이지만 s&p 500 지수를 보면 1년 동안 31% 상승했습니다
 

 
그래서 지수를 온전하게 추종하는 종목들과 비교를 하면 조금 아쉽게 느껴지는 수익률이라고 볼 수도 있는데요
그래도 배당성장 종목들은 한번 투자를 하겠다고 마음을 먹었으면 매달 조금씩 뚝심 있게 모아가는 것이 좋다고 생각합니다
 
그러므로 조금 긴 안목으로 묵묵하게 투자를 해 나가 보시면 어떨까 싶습니다

 

3. 미국주식 배당금: 금융소득 합산

 
자 그래서 이렇게 미국에 상장된 schd을 직접 투자하는 것도 좋지만 투자 금액이 커서 배당금을 많이 받을 수가 있다면 주의하실 필요가 있는데요
 
미국 주식의 배당금은 금융소득에 합산됩니다
2천만 원이 넘어가게 되면 소득세와 건보료 문제가 되는데 특히 건보료가 골치가 많이 아프죠
이것 때문에 나중에 은퇴하더라도 피부양자가 되지 못할 수가 있으니깐요
금융자산이 적당히 많아서 배당금을 아주 많이 받을 수 있지 않다면 미국 슈드를 직접 투자하는 것도 좋지만 국내 상품을 투자하는 것도 저는 좋다고 생각합니다
 

 
국내 상품에 투자를 하려면 연금 계좌나 ISA 계좌를 활용하시는 게 좋은데요

일단 두 계좌 모두 배당금 절세 효과뿐만 아니라 여기서 받는 배당금은 금융 소득에 합산되지 않는다는 장점이 있으니, 세액공제 등 여러 가지 절세 효과를 고려한다면 한국에 상장되어 있는 etf를 선택하는 것도 괜찮다고 생각합니다
 

 
 

4. SCHD 국내상장 ETF 파헤치기

 
그래서 현재 국내에서는 조금 전에 말씀드렸던 슈드와 동일한 상품이 네 종류 상장되어 있고요
여기 미국배당다우존스라는 네 종목인데 여기 세 종목은 환율이 주가에 영향을 주는 환노출 상품이고요
이름 끝에 h가 들어가 있는 종목은 환율 영향을 받지 않는 환헤지 상품입니다
그리고 동일한 지수를 추종하는데 커버드콜 전략을 일부 사용해서 분배금을 더 많이 지급해 주는 상품도 두 종류가 상장되어 있거든요(아래 이미지 참고)
 

 
자 그래서 국내 상품은 어떤 종목을 선택하는 게 좋을지 이제 조금 더 자세하게 들여다보도록 하겠습니다
 
국내 상장된 여섯 종목 중에서 미래에셋이 운용하는 TIGER 상품들은 작년 6월 20일에 같이 상장했습니다
그래서 아직까지 상장한 지 1년이 시간이 지나지 않았는데요
장기간 성과를 비교를 해 보면 좋겠지만 일단은 타이거 상품이 출시된 날부터 비교를 하는 것으로 정리를 해 보았습니다

1) 분배금 비교

 

먼저 국내 상장된 여섯 종목은 매달 배당금을 주는 월 배당입니다
슈드는 분기 배당이지만 국내 종목들은 월 배당이라는 장점을 가지고 있는데요
TIGER 상품들은 작년 7월부터 분배를 시작했으니까 7월부터 올해 2월까지 분배금을 화면에 정리를 해 보았습니다
 

 
월평균 분배금을 보면 아무래도 커버드콜이 적용되는 마지막 두 상품,
TIGER미국배당+7%와 3%의 분배금이 많은데요

분배금이 많은 것도 좋지만 주가가 또 얼마나 상승하는지 중요합니다.
조금 있다가 다각도로 비교를 해 보면서 수익률을 분석을 해 보겠습니다

2) 분배율 비교

 

미국배당다우존스 비교

 
자 먼저 분배율부터 체크를 해 보겠습니다
오늘 주가 기준으로 분배율을 보면 미국 배당 다우존스 세 개 상품은 분배율이 대략 3.5 % 정도 됩니다

앞서 보셨던 미국에 상장된 슈드와 분배율 차이가 거의 없지만 그래도 타이거와 에이스는 분배율이 약간 더 높습니다
 
그리고 환헤지 되는 상품은 분배율이 3.3%이고요
커버드콜 전략이 사용되는 두 종목은 당연히 분배율이 더 높은데
옵션 매도 비중을 많이 가져가는 미국 배당 7% 는 현재 분배율이 10.2%이고,
옵션 매도 비중이 상대적으로 적은 미국 배당 3% 현재 6.2% 분배율을 보여주고 있습니다

3) 총 보수율 비교

 

 
그리고 참고로 수수료를 한번 정리를 해 보았는데요
미국배당 다우존스 오리지널 3총사 중에서는 타이거 상품이 0.14%로 수수료가 가장 저렴합니다
그리고 에이스가 0.18% , SOL 미국배당다우존스는 0.2%이고요
환헤지 되는 상품의 수수료는 0.31%입니다
 
그리고 커버드콜 두 종목은 아무래도 파생 상품이기 때문에 수수료가 조금 높은 편인데요
현재 두 종목 은 약 0.7% 정도 수수료가 적용되고 있습니다
 
자 그러면 분배금과 주가 상승분을 합쳐서 어느 종목의 성과가 좋았는지 한번 살펴보았는데요
타이거 상품이 출시된 날인 작년 6월 20일과 오늘 주가를 비교를 해 보았고요
그동안에 받았던 분배금을 더해 보았습니다

4) 8개월 성과 비교

 

 
가장 수익률이 높은 종목은 TIGER 미국배당다우존스입니다
17.4% 로 가장 높았고 나머지 오리지널 상품은 SOL미국배당다우존스가 17.1%, ACE미국배당다우존스는 16.7% 큰 차이는 아닌데 그래도 약간씩 차이가 나고 있습니다
반면에 환헤지 상품은 수익률이 99.9% 있으니깐요
환 노출되는 상품들과는 차이가 꽤 벌어지고 있습니다
 
 

그리고 커버드콜 두 종목을 보면 옵션 매도 비중이 높은 7% 프리미엄은 수익률이 12%이고, 옵션 매도 비중이 낮은 3% 상품은 수익률이 14.8% 인데요
 
그래서 이렇게 8개월간 성과를 종합해 보면 환 노출되는 오리지널 상품을 투자하는 게 유리했다고 볼 수 있겠습니다

5) 올해 성과 비교

 
그리고 이번에는 조금 더 짧은 기간으로 성과를 비교해 보았는데요 올해 1월 2일 주가와 현재 주가를 비교하면서 금년도 2개월 분배금을 더해 보았습니다 이렇게 올해 성과를 비교해 보니까 ACE미국 배당 다우존스가 8.2%로 가장 높은 수익률을 보여주고 있고 나머지 오리지널 상품도 8.1%로 수익률은 거의 비슷하게 나오고 있습니다
 
그리고 환헤지 상품은 수익률이 4.5% 그래서 여전히 환노출 상품들과 차이가 벌어지고 있고요
커버드콜 두 상품은 6에서 7%대 수익률을 보여주고 있는데 약 3개월간 투자하고 이 정도 수익률이라는 아주 좋다고 생각은 하지만 그래도 오리지널 상품들보다 약간 낮은 수익률을 보여주고 있습니다
 

5. 결론

자 그래서 일단 현재까지 국내 출시된 미국배당다우존스를 투자한다면 환 노출되는 오리지널 상품을 선택하는 편이 좋았습니다

오리지널 세 종목의 수익률이 큰 차이는 없지만 그래도 수수료가 조금 더 저렴한 TIGER 상품의 성과가 조금 더 좋아 보였고요
 
그리고 지금까지 미국 시장이 꾸준한 상승세가 이어지고 있기 때문에 오리지널 상품의 성과가 더 좋았다고 볼 수가 있겠지만, 앞으로 시장의 횡보 혹은 하락한다면 커버드콜 상품의 성과가 더 좋을 수도 있으니 향후 미국 시장의 흐름에 따라서 성과가 조금씩 차이가 날 수 있다는 점도 참고해 보시면 좋을 것 같습니다

그리고 저도 미국배당다우존스 투자를 하고 있습니다
작년부터 투자를 시작해서 매달 30주씩 적립식으로 모아가고 있는데요
2월까지는 환해지 되는 상품을 투자를 했지만 조금 전에 보셨죠 환 노출되는 상품과 성과 차이가 커 보이거든요
그래서 이번 달부터는 환 노출되는 상품으로 모아가고 있습니다
 
이렇게 저처럼 일정 수량을 정해두고 매달 적금처럼 모아가는 것도 저는 괜찮은 방법이라고 생각을 하니깐요
투자를 생각하신다면 한번 고려를 해 보셔도 좋지 않을까 생각합니다

(참고: 경자스톡)

 
자 그러면 미국배당다우존스에 대한 성과는 올 하반기에 다시 한번 더 분석을 해 보도록 하고요

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